كان من المفترض أن تغير العملات المشفرة الطريقة التي نتعامل بها مع الأموال. لقد سمعنا باستمرار من المؤثرين و”الخبراء” عن كيفية منحهم السيطرة الكاملة على أموالهم ومدى أمانها، لكن أثبت المحتالون أن العملات المشفرة ليست مضمونة كما وعدوا. بل إنها في الواقع سهلة السرقة. فقد أفاد مكتب التحقيقات الفيدرالي أن الأميركيين خسروا 5.6 مليار دولار بسبب عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة في عام 2023، بزيادة قدرها 45% عن العام السابق.
وحسب “دايلي مايل” تقدم أكثر من 69 ألف شخص بشكاوى إلى مركز شكاوى الجرائم على الإنترنت (IC3) التابع للمكتب الفيدرالي العام الماضي، وكان معظمهم في سن الستين وما فوق.
وسلط تقرير IC3 التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي الضوء على العديد من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، والتي تنطوي معظمها على تكتيكات هندسة اجتماعية قوية.
احتيال الاستثمار
أولاً، هناك الاحتيال الاستثماري، حيث يتصل بك المحتالون عبر المكالمات أو الرسائل النصية أو البريد الإلكتروني، ويعدونك بأرباح ضخمة (غير مسبوقة) إذا استثمرت في العملات المشفرة. يخبرونك أن الجميع يستثمرون ويحققون عوائد ضخمة، وإذا لم تفعل، فستخسر. عادة ما ينجح هذا مع الأشخاص الذين يتوقون للاستثمار ولكنهم غير متأكدين من كيفية البدء، بعبارة أخرى، أولئك الذين لديهم المال للاستثمار ولكنهم ليسوا على دراية كبيرة بالتكنولوجيا. ارتفعت الخسائر الناجمة عن مخططات الاحتيال الاستثماري المبلغ عنها إلى IC3 من 2.57 مليار دولار في عام 2022 إلى 3.96 مليار دولار في عام 2023، بزيادة قدرها 53٪.
احتيالات بناء العلاقات
في بعض الأحيان، يبني المحتالون علاقة معك لجعل عملية الاحتيال تبدو شرعية. يستخدمون تطبيقات المواعدة أو وسائل التواصل الاجتماعي أو مواقع الشبكات المهنية أو تطبيقات المراسلة المشفرة للوصول إلى أهدافهم. بمجرد اكتساب ثقتك، يطرحون موضوع الاستثمار في العملات المشفرة. قد يزعمون أنهم يتمتعون ببعض الخبرة أو يعرفون خبيرًا يمكنه مساعدتك في جني أموال طائلة. ثم يدفعونك إلى استخدام مواقع ويب أو تطبيقات مزيفة، تلك التي يسيطرون عليها، للاستثمار في العملات المشفرة.
ولجعل الأمور أسوأ، يلاحق المحتالون أحيانًا نفس الأشخاص مرة أخرى من خلال التظاهر بأنهم متخصصون مزيفون في استرداد العملات المشفرة. ويعدون بمساعدتهم في استرداد الأموال التي سرقها المحتالون الأصليون، لكنهم ينتهي بهم الأمر إلى أخذ المزيد من الأموال والاختفاء.
المحتالون يستهدفون كبار السن
يستهدف المحتالون في مجال العملات المشفرة في المقام الأول الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا، وخاصة أولئك الذين ليسوا على دراية كبيرة بالتكنولوجيا. ووفقًا للسلطات الفيدرالية، فإن معظم الشكاوى التي تلقوها في عام 2023 – حوالي 16806 – جاءت من هذه الفئة العمرية. وفي المجموع، خسروا أكثر من 1.6 مليار دولار بسبب هذه الاحتيالات. بالنظر إلى الشكاوى عبر جميع الفئات العمرية.
فيما يلي تفصيل للشكاوى والخسائر في عام 2023 حسب الفئة العمرية:
أقل من 20 عامًا: 858 شكوى، وخسائر بقيمة 14.7 مليون دولار
20-29: 6258 شكوى، خسائر بقيمة 168.6 مليون دولار
30-39: 10,849 شكوى، خسائر بقيمة 693.7 مليون دولار
40-49: 10,318 شكوى، خسائر بقيمة 843.9 مليون دولار
50-59: 8,918 شكوى، خسائر بقيمة 901.1 مليون دولار
أكثر من 60 عامًا: 16806 شكوى، وخسائر بقيمة 1.65 مليار دولار (daily mail)
